印度储备银行(RBI)在周五的正式发布中表示，它已对花旗银行处以4千万卢比的罚款，原因是它违反了《银行业管理法》，并且未遵守中央银行的指示。

根据该新闻稿，违规行为包括：“获得客户关于与其他银行享有的信贷额度的声明，向非组成部分借款人授予基于非资金的额度，验证CRILC数据库中可用的数据并获得无异议证书(在开立经常账户并向风险评估结果提交合规性时，由贷款银行提供。”。

RBI澄清说，罚款不会影响银行的客户。该新闻稿称：“此举是基于监管合规方面的缺陷，无意宣告银行与客户签订的任何交易或协议的有效性。”

印度储备银行还表示，花旗银行较早前收到了演出原因通知，并且该罚款是根据2020年1月8日的命令施加的。根据新闻稿，印度储备银行决定在银行对通知作出答复，在个人听证会上口头陈述和审查其他陈述之后，处以罚款。